本網(wǎng)訊 近日，神木農(nóng)商銀行錦界支行在辦理業(yè)務(wù)中，成功攔截一起發(fā)放“扶貧款”電信詐騙案件，挽回資金損失3.4萬(wàn)元。

當(dāng)日，客戶(hù)袁某前來(lái)神木市錦界支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，經(jīng)辦柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)袁某取款用途時(shí)閃爍其詞，前后詢(xún)問(wèn)回答不一致。見(jiàn)此情景，柜員一邊向會(huì)計(jì)主管匯報(bào)，一邊安撫客戶(hù)。經(jīng)會(huì)計(jì)主管觀察發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)一直在用微信聊天，客戶(hù)要求查看銀行卡非柜面限額。經(jīng)初步分析，會(huì)計(jì)主管認(rèn)為該客戶(hù)極有可能被詐騙分子利用，便立即撥打了報(bào)警電話。

經(jīng)公安民警、銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)溝通后，客戶(hù)稱(chēng)他在微信上添加了一位陌生網(wǎng)友，該網(wǎng)友告知他可以幫助申請(qǐng)“扶貧款”。面對(duì)這從天而降的驚喜，袁某滿(mǎn)心歡喜地等待“扶貧款”到賬時(shí)，對(duì)方表示因他的銀行卡“流水不夠”，扶貧資金無(wú)法發(fā)放、需要其提供銀行卡、身份證、為其“包裝流水”，袁某先將轉(zhuǎn)入的4萬(wàn)元通過(guò)ATM機(jī)取現(xiàn)6000元，然后來(lái)柜臺(tái)提取剩余款項(xiàng)。在多方努力下，客戶(hù)最終意識(shí)到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并積極配合銀行和警方的工作，確保了賬戶(hù)資金安全。

這種打著“扶貧款”幌子以“走流水”為由，讓當(dāng)事人參與“洗錢(qián)”的新型騙局，普遍是這樣的套路：

推廣引流  詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”等為幌子，通過(guò)電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費(fèi)獲得扶貧款、慈善款”虛假?gòu)V告，引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假基金會(huì)App或登錄虛假網(wǎng)站。

洗腦引導(dǎo)  詐騙分子以“走流水”為由，要求當(dāng)事人提供銀行卡、身份證。

實(shí)施作案  詐騙分子要求當(dāng)事人取現(xiàn)后再轉(zhuǎn)到指定銀行賬戶(hù)，以此種方式完成“洗錢(qián)”。