本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行工作人員憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力與漢中市漢臺(tái)區(qū)反詐中心密切協(xié)作、高效聯(lián)動(dòng)，成功識(shí)破一起以“融資貸款”為幌子的新型詐騙案件，及時(shí)阻斷犯罪鏈條，使客戶免遭600萬元的詐騙陷阱，切實(shí)履行了金融機(jī)構(gòu)在防范和打擊新型網(wǎng)絡(luò)電信犯罪中應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任。

某印務(wù)公司于5月7日在漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行申請(qǐng)開立了一般賬戶用于日常資金結(jié)算。5月12日，漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行接到某印務(wù)公司對(duì)公客戶來電咨詢網(wǎng)銀開通及轉(zhuǎn)賬限額事宜。經(jīng)詳細(xì)了解，該客戶在網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)了一位“融資擔(dān)保公司經(jīng)理”，對(duì)方承諾可為其辦理600萬元農(nóng)商銀行貸款，并要求通過新開立的對(duì)公賬戶接收資金。

由于該客戶為漢中農(nóng)商銀行貸款客戶，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)客戶實(shí)際經(jīng)營情況十分了解，此客戶并不具備如此大金額的融資擔(dān)保貸款條件，因此立即引起機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的警覺。通過再次深入溝通后了解，該“融資擔(dān)保公司經(jīng)理”得知該客戶目前資金短缺，聲稱可為其辦理融資擔(dān)保貸款，利率低至2.35%，辦理成功后收取一定的手續(xù)費(fèi)。憑借系統(tǒng)反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗(yàn)，該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人敏銳判斷這是典型的“貸款驗(yàn)資-賬戶洗錢”詐騙套路，立即啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。

漢臺(tái)區(qū)反詐中心接警后，迅速與銀行組成聯(lián)合研判小組，通過資金流向分析、犯罪話術(shù)比對(duì)等技術(shù)手段，快速鎖定詐騙團(tuán)伙作案模式。該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與反詐民警采用“案例警示+風(fēng)險(xiǎn)推演”的方式，向客戶詳細(xì)剖析了“虛假貸款承諾-誘導(dǎo)賬戶操作-實(shí)施資金轉(zhuǎn)移”的完整詐騙鏈條。經(jīng)過近兩小時(shí)的耐心勸阻，客戶最終意識(shí)到潛在的受騙風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)場(chǎng)切斷與詐騙分子的所有聯(lián)系。

此次詐騙案件的成功攔截，得益于漢中農(nóng)商銀行著力構(gòu)建的“事前宣教+事中攔截+事后溯源”全鏈條反詐體系。漢中農(nóng)商銀行在此提醒廣大用戶，不法分子常常以“低門檻高額度貸款”為誘餌，要求客戶提前開通網(wǎng)銀、設(shè)置大額轉(zhuǎn)賬權(quán)限，或通過“刷流水”“驗(yàn)資”等理由誘導(dǎo)資金轉(zhuǎn)移。市民遇到類似情況，應(yīng)第一時(shí)間通過官方渠道核實(shí)信息，避免泄露賬戶敏感信息。