4月10日，民生銀行廣州分行收到當(dāng)?shù)匾患移髽I(yè)送來印有“跨境反詐守正義，金融衛(wèi)士保平安”的錦旗，對該行幫助企業(yè)追回跨境電詐資金表示感謝。

“五年了，我們一度都想放棄了，但民生銀行一直沒有放棄，堅持幫我們追回了資金！”該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人激動地說。

時間回到今年1月24日，該企業(yè)的財務(wù)經(jīng)理陳女士收到來自民生銀行的一條短信通知，顯示公司收到了一筆來自英國的跨境來賬5萬多歐元，看到收款金額，她心中又驚又喜！很快，陳女士收到民生銀行廣州分行客戶經(jīng)理的來電，經(jīng)確認(rèn)，這筆歷時近5年的涉詐跨境支付款項，終于成功回到了該企業(yè)的“錢包”！

據(jù)陳女士回憶，2020年11月，該公司收到一封來自海外“老客戶”的電子郵件，稱賬戶信息變更，要求將貨款轉(zhuǎn)入新的銀行賬戶。出于對客戶的信任，公司隨即轉(zhuǎn)賬53500.64歐元至客戶要求的一家海外銀行，沒想到卻是陷入了境外不法分子精心設(shè)計的跨境詐騙陷阱，面臨大額資金損失。遭遇被詐騙的情況，企業(yè)緊急聯(lián)系了民生銀行廣州分行，一場歷時近五年的“無經(jīng)驗可循、無成功先例”的追詐戰(zhàn)悄然打響。

在獲悉欺詐可能導(dǎo)致匯款異常后，民生銀行廣州分行第一時間通過SWIFT系統(tǒng)向海外收款銀行發(fā)送電文，要求保護(hù)資金安全。在沒有行業(yè)經(jīng)驗可循的情況下，該行通過電郵及當(dāng)?shù)卮硇械榷喾N渠道了解當(dāng)?shù)睾弦?guī)情況，積極與海外收款銀行展開談判，探討資金追回方案。五年間，雙方進(jìn)行了20多次的溝通，往來電文60多份，正是這份鍥而不舍的跟進(jìn)和專業(yè)的建議，讓該海外銀行最終同意接受方案，并退回了全款。

談及此次經(jīng)歷，該企業(yè)負(fù)責(zé)人激動地說：“周圍的朋友都說，跨國詐騙追款幾乎不可能，這么多年，我們都一度想放棄了，但民生銀行一直沒有放棄，堅持幫我們追回資金！對中小企業(yè)而言，這筆款項是重要的運營資金。民生銀行用行動證明，他們不只是金融機(jī)構(gòu)，更是企業(yè)出海的‘安全衛(wèi)士’！”

民生銀行廣州分行工作人員表示：“這是我行系統(tǒng)內(nèi)首筆對公跨境詐騙資金追回案件，最大的難度是款項已經(jīng)入了收款人的賬戶，最幸運的是款項未被支取。此前從未處理過類似跨境資金的反詐，同業(yè)銀行也沒有成熟經(jīng)驗可借鑒?！?/p>

近年來，跨境詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段從“釣魚郵件”升級到“AI語音偽造”、“區(qū)塊鏈混幣”等復(fù)雜形式，反詐防詐形勢嚴(yán)峻。一直以來，民生銀行堅定不移地開展反詐工作，將反詐工作納入金融風(fēng)險防控核心體系，近年來多次成功堵截各類詐騙案件，相關(guān)案例屢獲監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安部門及客戶的高度認(rèn)可。

民生銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將繼續(xù)攜手社會各界織密反詐防護(hù)網(wǎng)，讓金融詐騙在多方共治下無處遁形。

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）