本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）今年以來，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社累計為客戶挽回經(jīng)濟損失9.56萬元，有力守護了人民群眾的“錢袋子”，近日榮獲城固縣反詐中心兩封信件表揚。

今年以來，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社始終以高度的責(zé)任感和使命感，將反詐工作貫穿于金融服務(wù)全流程。堅持以風(fēng)控系統(tǒng)為核心，構(gòu)建“監(jiān)測-預(yù)警-阻斷”一體化防控體系。通過各類監(jiān)測系統(tǒng)實時分析交易數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)識別“小額高頻轉(zhuǎn)賬”“異?？缧薪灰住薄按箢~資金分散轉(zhuǎn)移”“快進快出”“小額試探性交易”等風(fēng)險行為，實現(xiàn)涉詐交易立即攔截。2025年以來，系統(tǒng)自動攔截可疑交易162筆，涉詐賬戶識別效率同比提升42.86%。同時，落實賬戶分級管理機制，對新開賬戶實施“5日觀察期”，累計阻斷高風(fēng)險開戶申請9例，從源頭壓縮詐騙生存空間。

強基固本,鍛造反詐“尖兵”隊伍，將員工能力建設(shè)作為反詐工作的基石，加強對員工的培訓(xùn)教育。嚴(yán)格落實客戶盡職調(diào)查，工作人員以嚴(yán)謹(jǐn)細致的態(tài)度，多維度核查資金流向，筑牢金融安全防線。利用會計例會、專題培訓(xùn)會等開展反詐法規(guī)、案例解析等培訓(xùn)3場，覆蓋全員；通過企業(yè)微信、微信工作群向員工推送可疑開戶典型案例、最新詐騙手法等。通過系統(tǒng)化培訓(xùn)，員工風(fēng)險識別能力和應(yīng)急處置能力不斷提升，柜面勸阻效率大幅提升。

與城固縣反詐中心建立了高效聯(lián)動機制，通過信息實時共享、快速響應(yīng)，成功攔截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件。對實時反欺詐系統(tǒng)提示的異常交易，網(wǎng)點人員首先對預(yù)警信息進行核實研判，并通過專用聯(lián)絡(luò)平臺，將詳細的交易信息傳輸至城固縣反詐中心。反詐中心迅速調(diào)配警力，依托公安系統(tǒng)強大的大數(shù)據(jù)分析平臺和專業(yè)偵查手段，對可疑資金流向展開深度追蹤溯源。

城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將以此次表彰為契機，進一步深化與公安機關(guān)的合作，以更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)、更扎實的舉措，不斷提升反詐工作水平，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境和社會和諧貢獻農(nóng)信力量，繼續(xù)在反詐事業(yè)中書寫新的輝煌篇章。