本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，客戶(hù)劉先生來(lái)到漢中農(nóng)商銀行南鄭支行辦理0.4萬(wàn)元取款業(yè)務(wù)，柜員查詢(xún)客戶(hù)賬戶(hù)交易情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)10分鐘前在其他網(wǎng)點(diǎn)已取現(xiàn)4.5萬(wàn)元且交易可疑。經(jīng)進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)取款用途，客戶(hù)拒不配合。

憑借高度的職業(yè)敏感性經(jīng)辦柜員立即將此情況報(bào)告給會(huì)計(jì)主管，并對(duì)其賬戶(hù)進(jìn)行了管控措施。隨后會(huì)計(jì)主管和經(jīng)辦柜員對(duì)其開(kāi)展詳細(xì)的盡職調(diào)查，在調(diào)查詢(xún)問(wèn)中劉先生含糊其詞。南鄭支行便迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，立即與南鄭區(qū)反詐中心及大河坎派出所取得聯(lián)系，上報(bào)可疑交易線(xiàn)索，請(qǐng)求協(xié)同處置。此時(shí)，劉先生慌忙起身丟棄其銀行卡，逃離南鄭支行網(wǎng)點(diǎn)，因考量到兩次取款間隔時(shí)間較短，前一筆取現(xiàn)資金4.5萬(wàn)元很大程度上還未發(fā)生轉(zhuǎn)出，為保證涉詐資金不流出，經(jīng)辦柜員隨即追出營(yíng)業(yè)廳，對(duì)劉先生進(jìn)行反復(fù)勸說(shuō)，后成功將其勸回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行等待。

當(dāng)民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，詢(xún)問(wèn)劉先生資金來(lái)源以及對(duì)方相關(guān)信息時(shí)，他依舊不配合。經(jīng)過(guò)一個(gè)多小時(shí)的耐心溝通及反復(fù)勸說(shuō)，劉先生最終表示其通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)對(duì)方，對(duì)方讓幫助取錢(qián)，取錢(qián)后如何處理尚不可知。民警在認(rèn)真研判該客戶(hù)手機(jī)聊天記錄、交易流水等后，判斷為涉詐資金，但劉先生拒不交代前期取現(xiàn)4.5萬(wàn)元的去處。后在警銀雙方多次的勸說(shuō)下，劉先生從包里取出了取現(xiàn)資金，并主動(dòng)退回涉詐資金，目前該案正在進(jìn)一步偵辦中。

此次成功識(shí)別追回涉案資金4.5萬(wàn)元并堵截詐騙資金0.5萬(wàn)元，充分展示了漢中農(nóng)商銀行員工扎實(shí)的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高度的社會(huì)責(zé)任感，更是切實(shí)踐行反詐責(zé)任和“金融為民”初心的生動(dòng)體現(xiàn)。

下一步，漢中農(nóng)商銀行將持續(xù)守好金融反詐“責(zé)任田”，加強(qiáng)“警銀”聯(lián)動(dòng)，最大限度發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線(xiàn)”的作用，持續(xù)筑牢反詐“防火墻”、用心守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。