廖木興/繪圖

新年伊始，金融監(jiān)管部門就已對銀行機構密集開出罰單，千萬元級、百萬元級大額罰單頻現(xiàn)。日前，因貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、設置不合理存款考核要求等多項違法違規(guī)行為，浙商銀行上海分行、重慶分行合計被罰1850萬元，共8位責任人受到處罰，罰款金額已超去年全年總額。

兩家分行被罰1850萬元

浙商銀行上海分行因小微企業(yè)劃型不準確、信貸業(yè)務不規(guī)范經(jīng)營、跨境貸款業(yè)務和貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、虛增存貸款、信用卡業(yè)務不審慎、票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景審查不嚴、違規(guī)開立保函等一系列問題，被合并處罰1680萬元。

同時，時任浙商銀行上海分行零售銀行部總經(jīng)理薛亮因虛增存貸款、信用卡業(yè)務不審慎，被警告并處罰款6萬元。時任浙商銀行上海徐匯支行行長朱青、時任浙商銀行上海分行風險管理部總經(jīng)理陳致陽、時任浙商銀行上海奉賢支行行長周進均因貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被警告、處罰款5萬元。時任浙商銀行上海分行人力資源部副總經(jīng)理（主持工作）趙慧晶因員工異常行為管理不到位，被警告。歷任浙商銀行上海分行授信審批部總經(jīng)理、國際業(yè)務部總經(jīng)理的馬俊峰因違規(guī)收取融資安排費或跨境服務費、通過拆分規(guī)避授信審批，被警告并處罰款6萬元。時任浙商銀行上海分行跨境金融部總經(jīng)理胡嘉波因貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)開立保函，被警告并處罰款6萬元。

同一天，重慶金融監(jiān)管局披露的一份罰單顯示，浙商銀行重慶分行被罰170萬元，所涉主要違法違規(guī)行為包括：變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本，貸款“三查”不到位，績效考核不符合監(jiān)管要求、設置不合理存款考核要求，未將貼現(xiàn)業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理，員工行為管理不到位。浙商銀行重慶九龍坡支行行長陳潔因變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本被警告。

信貸違規(guī)成“重災區(qū)”

這已經(jīng)不是浙商銀行首次在開年之際收到天價罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計，浙商銀行及其分支機構2024年累計收到來自國家金融監(jiān)督管理總局罰單27張，合計罰沒金額超過1500萬元，信貸違規(guī)成為“重災區(qū)”。2024年1月8日，浙商銀行泰州分行和揚州分行就曾因項目貸款貸前調查、貸后管理不到位，虛增存款，票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景不真實等問題分別被罰款302.5萬元和250萬元。2024年12月30日，因違反審慎經(jīng)營原則、違規(guī)吸儲放貸等原因，浙商銀行淮安分行被國家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局罰款200萬元。

早在2023年12月29日，浙商銀行上海分行還曾因采用不正當手段吸收存款、發(fā)放貸款等違規(guī)行為被罰沒合計1734.50萬元，時任該分行行長顧清良被禁止從事銀行業(yè)工作終身。值得注意的是，顧清良此前因收受款物折合人民幣1242.34萬元，涉嫌受賄罪被判處有期徒刑14年，并處罰金250萬元。2023年2月6日，浙商銀行原董事長沈仁康因涉嫌嚴重違紀違法接受浙江省紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調查（新快報2025年1月10日曾報道）。

除了高管人員涉案外，浙商銀行在近年來還經(jīng)歷了較大規(guī)模的人員調整，特別是在2023年和2024年，該行的董監(jiān)高層人員變動頻繁。其中，2024年其董事會有4位董事離任，新進5位董事。然而，在新聘管理層班子中，行長張榮森僅上任9天就宣布辭職。

來源：新快報