蛇年春節(jié)，中國(guó)AI企業(yè)深度求索（DeepSeek）的開(kāi)源大模型火爆出圈，并迅速在保險(xiǎn)行業(yè)落地應(yīng)用。

保險(xiǎn)行業(yè)擁抱DeepSeek，看中的是DeepSeek強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力、智能化的分析功能以及高效的自動(dòng)化解決方案，將為保險(xiǎn)行業(yè)注入新的活力。不過(guò)，對(duì)于百萬(wàn)保險(xiǎn)代理人而言，能否在這場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中借勢(shì)而進(jìn)，決定了其發(fā)展的后勁足不足。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇，順勢(shì)而為才能掌握發(fā)展的主動(dòng)性。長(zhǎng)期以來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)依賴人力和經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。然而，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及、大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)以及消費(fèi)者需求的日益多樣化，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)提出了新的要求，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為保險(xiǎn)行業(yè)不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。這一次數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅僅是技術(shù)的升級(jí)，更是業(yè)務(wù)流程、管理模式和商業(yè)模式的全面革新，對(duì)保險(xiǎn)代理人而言更是如此。這是一次從觀念到商業(yè)模式的全方位的深刻變革。

DeepSeek等AI大模型的應(yīng)用，將深刻改變保險(xiǎn)代理人的工作方式和職業(yè)生態(tài)。改變既體現(xiàn)在效率的提升上，也體現(xiàn)在業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新中。一方面，AI大模型通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)，幫助保險(xiǎn)代理人更精準(zhǔn)地識(shí)別潛在客戶，分析客戶需求，并提供個(gè)性化的保險(xiǎn)方案。另一方面，AI大模型還可以自動(dòng)處理大量煩瑣的日常工作，如保單管理、理賠處理等。保險(xiǎn)代理人可以節(jié)省大量時(shí)間和精力，更專(zhuān)注于客戶關(guān)系維護(hù)和業(yè)務(wù)拓展。與此同時(shí)，通過(guò)自然語(yǔ)言處理技術(shù)，AI大模型可以實(shí)現(xiàn)24小時(shí)在線的客戶服務(wù)，解答客戶的常見(jiàn)問(wèn)題，協(xié)助客戶完成投保。這種智能化的服務(wù)方式，不僅降低了保險(xiǎn)公司的運(yùn)營(yíng)成本，也為代理人提供了更多的支持，使他們能夠更高效地服務(wù)客戶。

不能否認(rèn)，盡管AI大模型為保險(xiǎn)代理人帶來(lái)了諸多便利，但也帶來(lái)了一定的挑戰(zhàn)。比如，代理人需要不斷學(xué)習(xí)和掌握新的技術(shù)工具，以適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求。再比如，隨著AI大模型在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用越來(lái)越廣泛，部分工作崗位可能會(huì)被取代，這對(duì)保險(xiǎn)代理人的能力提出了更高的要求。

面對(duì)AI帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)代理人需要積極應(yīng)對(duì)，順勢(shì)而為，才能在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中借勢(shì)而進(jìn)。

一是提升數(shù)字化素養(yǎng)。在AI時(shí)代，數(shù)字化能力已成為保險(xiǎn)代理人的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。代理人需要不斷學(xué)習(xí)和掌握新的數(shù)字化工具和平臺(tái)，提升自身的數(shù)字化素養(yǎng)。如何用好AI平臺(tái)，更好地分析客戶數(shù)據(jù)，制定精準(zhǔn)的營(yíng)銷(xiāo)策略？如何運(yùn)用數(shù)字化工具優(yōu)化工作流程，提高工作效率？這些是保險(xiǎn)代理人職業(yè)成長(zhǎng)路上的必修課。

二是加強(qiáng)客戶關(guān)系管理。盡管AI大模型可以自動(dòng)處理大量日常工作，但客戶關(guān)系管理仍然需要代理人親自參與，這也成為當(dāng)前代理人不可替代的關(guān)鍵要素。代理人需要把握住面對(duì)面的溝通和交流，深入了解客戶需求，通過(guò)提供個(gè)性化的服務(wù)和專(zhuān)業(yè)的建議，建立長(zhǎng)期的信任關(guān)系。

三是拓展多元化業(yè)務(wù)。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，客戶需求日益多樣化，代理人自身專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)愈發(fā)重要。只有不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，掌握行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，代理人才能為客戶提供更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。而AI大模型的分析結(jié)果，能夠幫助代理人更精準(zhǔn)地把握市場(chǎng)趨勢(shì)，拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

四是創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)模式。傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)模式已經(jīng)難以滿足年輕一代客戶的需求。代理人可以借助AI大模型分析結(jié)果，通過(guò)社交媒體、移動(dòng)應(yīng)用等數(shù)字化渠道，開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，提升品牌影響力和市場(chǎng)占有率。

這場(chǎng)轟轟烈烈的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，對(duì)百萬(wàn)代理人來(lái)說(shuō)，既是壓力，也是動(dòng)力。只有積極擁抱變化，主動(dòng)提升自身的數(shù)字化能力和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，才能在AI時(shí)代借勢(shì)而進(jìn)。

來(lái)源：金融時(shí)報(bào)