日前，國家金融監(jiān)督管理總局披露一則批復(fù)顯示，核準(zhǔn)楊宏華夏銀行首席合規(guī)官的任職資格，正式批復(fù)日期為1月22日。

公開簡歷顯示，楊宏曾任華夏銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務(wù)副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

2024年8月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負(fù)責(zé)。2024年12月25日，國家金融監(jiān)督管理總局正式發(fā)布《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），自2025年3月1日起正式施行。

梳理發(fā)現(xiàn)，自2024年以來，已有16位首席合規(guī)官獲批任職，機構(gòu)類型涵蓋集團財務(wù)公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司、銀行等金融機構(gòu)。其中，集團財務(wù)公司最多，共有8位首席合規(guī)官獲批；杭銀理財、匯華理財?shù)?家銀行理財子公司的首席合規(guī)官獲核準(zhǔn)。楊宏是上市銀行中首位獲準(zhǔn)的首席合規(guī)官。

《辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。

根據(jù)《辦法》，首席合規(guī)官對本機構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行下列四項合規(guī)管理職責(zé)：負(fù)責(zé)本機構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實；組織推動合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)；按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)匯報；其他合規(guī)管理職責(zé)。

根據(jù)華夏銀行業(yè)績報告，該行2024年第一、第二和第三季度的不良貸款率連續(xù)下降，分別為1.66%、1.65%和1.61%。撥備覆蓋率則連續(xù)上升，分別為160.57%、162.48%和165.89%。2024年1-9月，華夏銀行歸母凈利潤為185.11億元，同比增長3.1%。

（來源：中國銀行保險報)