中國證券業(yè)協(xié)會9月2日發(fā)布了《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》（以下簡稱《準(zhǔn)則》），《準(zhǔn)則》提出了“誠實守信，專業(yè)盡職”“以義取利，珍惜聲譽(yù)”“穩(wěn)健審慎，致力長遠(yuǎn)”“守正創(chuàng)新，益國利民”“依法合規(guī)，廉潔自律”“尊重包容，共同發(fā)展”等六項從業(yè)人員應(yīng)遵守的行業(yè)道德準(zhǔn)則，大力弘揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，引導(dǎo)從業(yè)人員踐行“五要五不”，樹立良好的社會形象。

中國證券業(yè)協(xié)會要求，各證券公司及其子公司應(yīng)加強(qiáng)選人用人管理，把好人員“入口關(guān)、晉升關(guān)、出口關(guān)”，強(qiáng)化對人員政治素質(zhì)、道德品行、廉潔從業(yè)情況的考察。對存在負(fù)面聲譽(yù)信息的人員，公司應(yīng)當(dāng)審慎聘用、任用。對存在違法違規(guī)、失德失范行為的人員堅決予以出清，不斷凈化從業(yè)人員隊伍。

六方面要求明確

《準(zhǔn)則》對券商從業(yè)人員提出了六方面要求。

一是在誠實守信，專業(yè)盡職方面，《準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員應(yīng)堅守契約精神，恪守信義義務(wù)，自覺保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，充分履行盡職調(diào)查、適當(dāng)性管理等職責(zé)，真實、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，秉持工匠精神，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，忠于所在機(jī)構(gòu)，認(rèn)真做好本職工作，自覺抵制弄虛作假、誤導(dǎo)欺騙等行為，不玩忽職守，不逾越底線。

二是在以義取利，珍惜聲譽(yù)方面，《準(zhǔn)則》明確從業(yè)人員應(yīng)樹立正確的義利觀，堅持以人民為中心的價值取向，正確處理功能性和盈利性、整體利益和個體利益、客戶利益和機(jī)構(gòu)利益的關(guān)系，強(qiáng)化使命感、責(zé)任心，自覺維護(hù)國家利益和國家安全，遵守公序良俗，規(guī)范個人執(zhí)業(yè)行為，珍視行業(yè)聲譽(yù)與職業(yè)聲譽(yù)，自覺踐行社會責(zé)任，樹立良好社會形象，不見利忘義，不唯利是圖。

三是在穩(wěn)健審慎，致力長遠(yuǎn)方面，《準(zhǔn)則》提出從業(yè)人員應(yīng)樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風(fēng)險觀，把握好發(fā)展與安全、當(dāng)前與長遠(yuǎn)的關(guān)系，穩(wěn)中求進(jìn)，審慎執(zhí)業(yè)，積極學(xué)習(xí)借鑒有益經(jīng)驗，不斷提高風(fēng)險識別、應(yīng)對和化解能力，主動履行風(fēng)險報告義務(wù)，嚴(yán)防執(zhí)業(yè)過程中因不當(dāng)行為帶來的各類業(yè)務(wù)風(fēng)險，自覺抵制僥幸心理與短視行為，不盲目冒進(jìn)，不急功近利。

四是在守正創(chuàng)新，益國利民方面，《準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員應(yīng)完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，堅守證券業(yè)務(wù)本源，以守正為前提推動創(chuàng)新，積極參與科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，助力滿足人民群眾日益增長的財富管理需求，持續(xù)提升專業(yè)能力，不固步自封，不脫實向虛。

五是在依法合規(guī)，廉潔自律方面，《準(zhǔn)則》明確從業(yè)人員應(yīng)樹立依法合規(guī)、遵德展業(yè)理念，敬畏法紀(jì)，尊崇憲法，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，自覺接受監(jiān)管和自律管理，始終堅持廉潔從業(yè)，在開展業(yè)務(wù)及相關(guān)商業(yè)活動中，保持清爽規(guī)矩的共事關(guān)系、客戶關(guān)系、政商關(guān)系，自覺抵制直接或者間接向他人輸送、謀取不正當(dāng)利益的行為，不違法亂紀(jì)，不胡作非為。

六是在尊重包容，共同發(fā)展方面，《準(zhǔn)則》提出從業(yè)人員應(yīng)恪守職業(yè)道德，規(guī)矩做事、踏實做人，尊重客戶、合作伙伴、競爭對手及社會公眾等利益相關(guān)方，不偏不倚，客觀公正，尊重和包容不同的意見及文化、語言、專業(yè)等背景差異，共同營造沒有歧視和偏見的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，做有格局、有擔(dān)當(dāng)、令人尊重的從業(yè)人員。

從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范言行 珍惜行業(yè)聲譽(yù)

中國證券業(yè)協(xié)會要求，各證券公司及其子公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級機(jī)構(gòu)等相關(guān)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要切實提高政治站位，增強(qiáng)大局意識，堅持以人民為中心，準(zhǔn)確把握“五要五不”的深刻內(nèi)涵，做好金融“五篇大文章”，積極履行從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)主體責(zé)任，加強(qiáng)從業(yè)人員管理，對存在違法違規(guī)、失德失范行為的人員堅決予以出清，不斷凈化從業(yè)人員隊伍。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照《準(zhǔn)則》要求，規(guī)范言行，珍惜行業(yè)聲譽(yù)、公司聲譽(yù)和個人聲譽(yù)，堅決抵制與社會公德、中華傳統(tǒng)美德、職業(yè)道德相背離的不良行為，積極踐行“五要五不”中國特色金融文化，保護(hù)投資者合法權(quán)益，展現(xiàn)從業(yè)人員的良好風(fēng)貌。

“五要五不”源于今年1月的省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上，會議指出，推動金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國，要堅持法治和德治相結(jié)合，積極培育中國特色金融文化，做到：誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。

根據(jù)規(guī)定，各家券商應(yīng)加強(qiáng)人員管理制度建設(shè)，對照《準(zhǔn)則》要求于2025年3月31日前更新完善相關(guān)制度文件，并至少組織1次面向全員的職業(yè)道德宣導(dǎo)活動。相關(guān)制度中應(yīng)建立形成道德模范、先進(jìn)典型的正向激勵機(jī)制，明確違反《準(zhǔn)則》行為的警示、懲戒措施。同時，需要及時、準(zhǔn)確、完整地向中國證券業(yè)協(xié)會報送人員受表彰等正面信息和受處分情況等負(fù)面信息，形成有效聲譽(yù)約束，不得以相關(guān)人員已離職為由規(guī)避聲譽(yù)信息報送職責(zé)。各證券公司及相關(guān)子公司還應(yīng)對照《準(zhǔn)則》，完善、細(xì)化員工考核中有關(guān)職業(yè)道德、廉潔從業(yè)等方面的指標(biāo)，促進(jìn)文化建設(shè)考核內(nèi)容落實落細(xì)，不流于形式。證券公司落實《準(zhǔn)則》及本通知情況應(yīng)納入公司文化建設(shè)實踐年度報告予以公示。

在聲譽(yù)風(fēng)險防范方面，中國證券業(yè)協(xié)會要求，各家券商應(yīng)高度重視公司人員不當(dāng)行為引發(fā)的聲譽(yù)事件，及時總結(jié)梳理可能影響公司聲譽(yù)的風(fēng)險驅(qū)動因素，完善風(fēng)險管理預(yù)案，建立健全快速響應(yīng)、穩(wěn)妥有效的聲譽(yù)風(fēng)險處置機(jī)制，主動維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽(yù)，展現(xiàn)從業(yè)人員的良好風(fēng)貌和行業(yè)良好形象。

中國證券業(yè)協(xié)會表示，《準(zhǔn)則》在體現(xiàn)與中國特色金融文化保持一致的基礎(chǔ)上，尊重行業(yè)特點，形成具有證券行業(yè)特色的道德準(zhǔn)則以及針對證券從業(yè)人員的特定展業(yè)要求，引導(dǎo)從業(yè)人員珍惜職業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)道德，推動培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞母咚刭|(zhì)專業(yè)化人才隊伍。

筆者了解到，下一步中國證券業(yè)協(xié)會將通過起草《證券從業(yè)人員職業(yè)道德手冊》，組織行業(yè)培訓(xùn)交流，集中展示行業(yè)先進(jìn)個人、道德模范等方式加強(qiáng)從業(yè)人員對《準(zhǔn)則》的理解，促進(jìn)從業(yè)人員深刻認(rèn)識職業(yè)道德建設(shè)的重要性，提高從業(yè)人員踐行“五要五不”中國特色金融文化和《準(zhǔn)則》的自覺性。（來源：證券時報）