投資者教育是金融行業(yè)重要的社會(huì)責(zé)任。近日，工行北京分行相關(guān)案例成功入選中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》，并取得實(shí)體特色案例組第一名的好成績(jī)。該行報(bào)送的《智慧銀行體驗(yàn)式陪伴，打造法人理財(cái)投資者教育新模式》案例，經(jīng)過材料評(píng)比、專家現(xiàn)場(chǎng)評(píng)審兩輪激烈角逐，從參評(píng)的65個(gè)候選案例中脫穎而出。

優(yōu)秀的案例來源于該行長(zhǎng)期以來扎實(shí)專業(yè)、高質(zhì)高效的金融理財(cái)服務(wù)。這些年，工行北京分行始終秉承“以客戶為中心”的宗旨，堅(jiān)持將專業(yè)、負(fù)責(zé)的理念貫穿到理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、投資和管理的全生命周期，陪伴5.7萬余戶法人理財(cái)客戶一起面對(duì)市場(chǎng)變化帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，全力守護(hù)好近千億元法人理財(cái)總規(guī)模。

打造場(chǎng)景式的宣教渠道

“走進(jìn)工商銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，種類豐富的理財(cái)知識(shí)遍布在各類顯示屏和宣傳欄”“登錄企業(yè)網(wǎng)銀、手機(jī)銀行就能看到理財(cái)小知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)提示”……線上線下一體化的宣傳讓投教信息精準(zhǔn)觸達(dá)千萬企業(yè)客戶。

在線下，該行著力將金融街智慧網(wǎng)點(diǎn)打造為北京市金融教育示范基地，基于“金融+科技+生態(tài)”融合的整體思路，把人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等前沿科技融入投資者宣傳教育。與此同時(shí)，全市的近500家物理網(wǎng)點(diǎn)，持續(xù)布放門形展架、一頁通宣傳折頁等實(shí)物宣傳素材，網(wǎng)點(diǎn)電視、電子廣告屏、簽字雙屏等設(shè)備，循環(huán)投放宣教影音資料，營造“學(xué)金融、懂金融、用金融”的濃厚氛圍。在線上，利用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、官方新聞媒體矩陣等渠道，以產(chǎn)品與投資者適配為原則，向法人投資者精準(zhǔn)推送投教內(nèi)容。

搭建分層次的教育體系

“跟工行合作以來，他們一直在根據(jù)我們的需求變化調(diào)整投資者宣傳教育方案，在這方面工商銀行確實(shí)做得非常周到?！币晃还ば斜本┓中械姆ㄈ死碡?cái)客戶表示。

面對(duì)不同的理財(cái)客群，工行北京分行搭建起了“點(diǎn)面結(jié)合梯度遞進(jìn)”的分層投教服務(wù)體系。對(duì)于新客戶，提供入門教育，帶領(lǐng)客戶認(rèn)知理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎深刻內(nèi)涵，介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系，幫助客戶了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好。對(duì)于具有一定投資經(jīng)驗(yàn)的腰部客戶，該行建立定期回訪和信息披露機(jī)制?？蛻艚?jīng)理根據(jù)客戶投資規(guī)模按月或按季進(jìn)行回訪，溝通所持產(chǎn)品運(yùn)作、凈值波動(dòng)變化、底層資產(chǎn)持倉、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等情況，充分尊重客戶的知情權(quán)。對(duì)于經(jīng)驗(yàn)豐富的核心重點(diǎn)客戶，組建直營服務(wù)團(tuán)隊(duì)，開展一對(duì)一管家式服務(wù)，為投資者提供宏觀經(jīng)濟(jì)解讀、政策法規(guī)分析、產(chǎn)品運(yùn)作推演等服務(wù)。

與此同時(shí)，該行積極開展多樣化的投資者教育交流活動(dòng)。

通過舉辦“理財(cái)共贏”客戶交流會(huì)，邀請(qǐng)業(yè)界大咖、投資專家，對(duì)國內(nèi)外金融市場(chǎng)展開分析、解讀重要政策、分享市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。圍繞熱點(diǎn)產(chǎn)品，該行召開專題路演，向投資者詳細(xì)介紹產(chǎn)品投向、底層資產(chǎn)評(píng)級(jí)、融資人資質(zhì)，履行代銷披露義務(wù)?！肮ば信e辦的客戶交流活動(dòng)既讓我們了解到市場(chǎng)前沿政策熱點(diǎn)，又公開透明地向我們反饋了投資策略風(fēng)險(xiǎn)控制手段。”參加現(xiàn)場(chǎng)交流活動(dòng)的企業(yè)投資者對(duì)該行交流活動(dòng)表示贊許。

培養(yǎng)專業(yè)化的教育人才隊(duì)伍

開展投資者宣傳教育，專業(yè)化人才隊(duì)伍是關(guān)鍵。工行北京分行不斷完善人才培養(yǎng)模式，著力打造一支“知市場(chǎng)+懂產(chǎn)品”的法人理財(cái)投教隊(duì)伍。一方面，該行堅(jiān)持“理論+實(shí)戰(zhàn)”培訓(xùn)賦能，通過開展法人理財(cái)系列培訓(xùn)班、分行專業(yè)人員為基層一線送教上門等形式，加強(qiáng)理財(cái)合規(guī)銷售指導(dǎo)，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。另一方面，搭臺(tái)辦賽、以賽代訓(xùn)，充分展現(xiàn)員工風(fēng)采，加強(qiáng)隊(duì)伍內(nèi)部交流，從實(shí)踐中提煉服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，樹立優(yōu)秀典型，不斷提高隊(duì)伍專業(yè)能力。

工行北京分行將持續(xù)深入落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融工作的政治性、人民性，不斷擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)供給，以伙伴精神陪伴客戶成長(zhǎng)，以專業(yè)素養(yǎng)保障客戶權(quán)益，為構(gòu)建和諧健康的金融生態(tài)貢獻(xiàn)更大力量。

（來源：新京報(bào)）