1月18日，信銀理財副總裁孫建在“基業(yè)長青 金石為開”展望2024資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展研討會上表示，在戰(zhàn)略定位上，銀行理財肩負著“服務(wù)實體經(jīng)濟、助力共同富裕”的天然使命。

孫建表示，絕大多數(shù)理財公司脫胎于商業(yè)銀行，具有紅色基因，要主動踐行“國之大者”，充分發(fā)揮銀行系資管客戶基礎(chǔ)扎實、流量大的優(yōu)勢，為儲蓄向資本的轉(zhuǎn)化提供更加多元、靈活、高效的方式；要以服務(wù)實體為己任，為實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供更多創(chuàng)新資本。

在產(chǎn)品定位上，孫建認為，銀行理財要堅定“絕對收益理財專家”的業(yè)務(wù)定位。理財子公司管理的資金大多由利率市場化背景下的儲蓄資金轉(zhuǎn)化而來，其要義是踐行普惠金融。作為低波、穩(wěn)健產(chǎn)品的“供應(yīng)商”，銀行理財要以絕對收益回報客戶，通過產(chǎn)品全生命周期的精細化管理，堅持穩(wěn)健投資，提升產(chǎn)品質(zhì)量，塑造“穩(wěn)健理財”形象。

在產(chǎn)業(yè)鏈條上，銀行理財處于資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈的上游環(huán)節(jié)。孫建認為，銀行理財是理財資金的匯集方，可通過委托投資、資管計劃等方式，將理財資金快速且大量地分發(fā)至券商、基金、信托等，借用和整合各種投研能力，為客戶創(chuàng)造“低波動、窄區(qū)間、少回撤”的絕對收益。

關(guān)于特色模式，孫建說，協(xié)同是銀行理財?shù)淖畲髢?yōu)勢，“母行龐大的渠道、客戶資源及強大的品牌公信力，為銀行理財做大做強提供了堅實基礎(chǔ)，更容易獲得客戶信賴”。

孫建表示，為獲得相對穩(wěn)定的產(chǎn)品業(yè)績，銀行理財要在提升債券、非標資產(chǎn)配置靈活性的基礎(chǔ)上，進一步探索權(quán)益、商品及衍生品的投資空間，鍛長板、補短板，建立1+N的多策略投資管理體系。

當前，中國已是全球第二大財富管理市場。海外經(jīng)驗表明，從資產(chǎn)管理向財富管理延伸是一個大趨勢。孫建認為，以買方投顧為核心的財富管理有望成為銀行理財?shù)闹鲬?zhàn)場。

“銀行理財要打破以往‘以產(chǎn)品為中心’的賣方銷售發(fā)展邏輯，加快布局財富管理業(yè)務(wù)，向‘以客戶為中心’的買方投顧模式轉(zhuǎn)型?！睂O建表示，基于客戶利益的買方投顧服務(wù)模式，能更好地統(tǒng)一客戶和銀行理財?shù)睦?，彰顯銀行理財?shù)娜嗣裥裕苿淤Y產(chǎn)管理與財富管理深度融合、雙輪驅(qū)動，形成相互促進的良性循環(huán)。

（來源：上海證券報）