興業(yè)數(shù)金研發(fā)的財富規(guī)劃及資產(chǎn)配置升級三期項目日前上線，理財師平臺煥新升級。系統(tǒng)基于財富隊伍用戶旅程，聚焦七大財富管理能力域，為全行財富隊伍打造專屬工作臺，提供一站式無縫鏈接的體驗。

新一代系統(tǒng)是全行財富業(yè)務(wù)策略落地的重要載體，圍繞財富業(yè)務(wù)策略小組制定的資產(chǎn)配置策略，構(gòu)建“KEY資產(chǎn)配置”方法論，豐富資產(chǎn)配置在投資、養(yǎng)老、子女教育的場景落地。同時，打磨資產(chǎn)配置服務(wù)范式，將資產(chǎn)配置方法論融入到財富隊伍實際工作場景和工作流，形成“客戶洞察、接觸客戶、資配建議、訂單交易、資配再平衡”五步服務(wù)流程。

與此同時，這一系統(tǒng)聚焦“普惠資產(chǎn)配置服務(wù)”，依托“財富訂單”功能，為理財經(jīng)理提供快速創(chuàng)設(shè)跨品類組合訂單的工具，使得大眾客群也能體驗專業(yè)化、個性化的資產(chǎn)配置服務(wù)?！耙绘I下單”組件支持對八大類產(chǎn)品（存款存單、理財、信托、公募、私募、券商資管、保險資管、私募專戶）自由組合形成的跨品類財富訂單進(jìn)行一鍵成交，簡化了原先在傳統(tǒng)資產(chǎn)配置下單時“逐個查找產(chǎn)品、逐產(chǎn)品輸入購買比例”的工作流程，提升了客戶交易體驗和效率。

系統(tǒng)注重對理財經(jīng)理投教工作的賦能，圍繞理財經(jīng)理作業(yè)模式中“投資者教育”“金融話題”等高頻需求，引入財經(jīng)日報等資訊，為理財經(jīng)理提供接觸客戶的素材。在賦能理財經(jīng)理的同時，以財富賬單作為陪伴資訊主題，持續(xù)推動零售客戶財富賬單在理財場景挖掘中的應(yīng)用。

新一代財富規(guī)劃及資產(chǎn)配置系統(tǒng)的上線，標(biāo)志著興業(yè)銀行在財富管理領(lǐng)域的穩(wěn)步前進(jìn)和不斷創(chuàng)新，打通原有線上線下的經(jīng)營模式，滿足理財經(jīng)理一站式自助營銷管理的需求，推動理財經(jīng)理隊伍的發(fā)展建設(shè)，提升了財富產(chǎn)能并能更從容應(yīng)對以互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)為代表的異業(yè)沖擊。

截至2023年9月，平臺支持舉辦超5千次沙龍活動，客戶參與近4萬人次，面訪客戶近70萬人次，理財經(jīng)理共為客戶出具超60萬份投資規(guī)劃建議書，推送財富訂單7萬份，實現(xiàn)成交金額80億元。近期，平臺還榮獲“興業(yè)銀行2023數(shù)字金融創(chuàng)新大賽數(shù)智平臺金獎”等榮譽。下一步，興業(yè)數(shù)金將引入先進(jìn)的數(shù)字化技術(shù)與工具，優(yōu)化零售業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)更高效、更精準(zhǔn)的決策與更優(yōu)質(zhì)、更個性化的服務(wù)。同時，進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析和挖掘能力，深入了解客戶需求，提供更精準(zhǔn)的產(chǎn)品推薦，有力支持市場營銷與產(chǎn)品開發(fā)，助力集團(tuán)零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。