為全面落實(shí)交通銀行總分行黨委“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作要求，今年以來，交通銀行重慶渝中支行將“強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基”目標(biāo)融入到日常經(jīng)營管理中，結(jié)合支行實(shí)際，加強(qiáng)一系列有實(shí)效、有特色的學(xué)習(xí)、工作措施，積極營造內(nèi)部濃厚合規(guī)氛圍，努力壓實(shí)一線防控責(zé)任，力爭取得良好工作實(shí)效。

強(qiáng)化案例學(xué)習(xí)促自律

該行通過集中學(xué)、網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)學(xué)，自上而下樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的理念，引導(dǎo)員工端正發(fā)展觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，自覺將合規(guī)要求、風(fēng)控措施、紅線意識(shí)融入日常操作行為中。

交行重慶渝中支行推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理

強(qiáng)化自律、自省機(jī)制，引導(dǎo)全員從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”。不僅如此，該行還將“案例學(xué)習(xí)”作為開展內(nèi)控教育活動(dòng)中的“基本動(dòng)作”，以”身邊事教育身邊人”，強(qiáng)化員工“牢記制度，明確后果”意識(shí)。日常培訓(xùn)針對(duì)分行或網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件、分行通報(bào)和網(wǎng)點(diǎn)每月檢查發(fā)現(xiàn)的問題，做好分析討論、整改督促。

定期層層自查防風(fēng)險(xiǎn)

層層做細(xì)做實(shí)各項(xiàng)自查，該行將自查溝道詳細(xì)細(xì)分三種形式：一是網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人定期檢查，二是營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理人員重點(diǎn)檢查，三是網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)主管日常檢查，努力建成風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)格。

狠抓重點(diǎn)，對(duì)前期存在苗頭問題的員工和操作環(huán)節(jié)予以重點(diǎn)跟蹤檢查，落實(shí)考核制度、建立臺(tái)賬、明確嚴(yán)肅整改責(zé)任。同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注合規(guī)銷售，嚴(yán)防案件發(fā)生和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，杜絕發(fā)生案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

瞄準(zhǔn)關(guān)鍵人群。對(duì)于個(gè)金客戶經(jīng)理、現(xiàn)金庫管員、對(duì)公開戶經(jīng)辦柜員等人員的監(jiān)督管理，支行、網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持做到管理常態(tài)化。在每月風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)上，請(qǐng)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分享他們經(jīng)驗(yàn)。

加強(qiáng)員工關(guān)愛排隱患

該行還嚴(yán)格按照“三必須三優(yōu)先”要求，分層分級(jí)認(rèn)真實(shí)施談心談話和家訪、不走過場(chǎng)。堅(jiān)持“防為先、控為重”的理念，以“風(fēng)險(xiǎn)防控籬笆進(jìn)一步前移”為目標(biāo)，談心家訪的內(nèi)容絕不僅僅局限在工作上、時(shí)間也不能僅僅限于分行專項(xiàng)行動(dòng)等固定時(shí)間里，而是要求與生病探望、節(jié)日慰問、日常溝通等巧妙結(jié)合。

交行重慶渝中支行推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理

在訪談排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注三類人群。針對(duì)“異地單身獨(dú)居員工”等較特殊情況，加強(qiáng)日常關(guān)心與幫助，增強(qiáng)員工的歸屬感、排解各種思想壓力，避免風(fēng)險(xiǎn)隱患。

不僅如此，該行也注重守住紅線底線，營造合規(guī)氛圍，使合規(guī)成為全體干部員工的習(xí)慣和自覺。關(guān)注員工思想狀態(tài)，比照異常行為識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研判。

交行重慶渝中支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，身處紅巖精神發(fā)源地，一直將提升內(nèi)控管理與黨建、黨風(fēng)廉政建設(shè)工作結(jié)合，創(chuàng)新工作手段、豐富建設(shè)內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植建設(shè)目標(biāo)，努力構(gòu)筑起“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”有效機(jī)制。