3月19日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于人身保險公司2020年公司治理監(jiān)管評估結(jié)果的通報》。通報顯示，86家人身險公司中，27家為B級（較好），36家為C級（合格），10家為D級（較弱），13家為E級（差）。評估結(jié)果主要集中在B級和C級，占比分別為31.4%、41.9%。

總體來看，人身保險機構(gòu)公司治理建設和改革取得積極成效，“三會一層”（股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層）的公司治理架構(gòu)基本形成，運作機制趨于規(guī)范。一些公司明確了高質(zhì)量的發(fā)展愿景，開展了提升公司治理有效性的管理創(chuàng)新，與股東、消費者等利益相關(guān)方具有良好關(guān)系。

但在評估過程中，監(jiān)管部門仍發(fā)現(xiàn)不少問題。首先，股東股權(quán)行為存在違規(guī)，包括：存在隱藏實際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持等問題；股東股權(quán)質(zhì)押比例過高；投資人使用非自有資金出資；大股東直接干預公司經(jīng)營管理。

其次，“三會一層”運作存在不規(guī)范情況。一是不按規(guī)定報告控股股東、實際控制人及其變更和關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動情況；二是董事會構(gòu)成、董事?lián)Q屆、獨立董事履職不符合監(jiān)管要求；三是監(jiān)事會作用發(fā)揮不到位，監(jiān)事會人員組成和運作方式不符合監(jiān)管規(guī)定；四是未建立明確的董事、監(jiān)事和高管人員問責機制；五是履職和考核激勵機制不合規(guī)；六是董事、監(jiān)事和高管人員在取得任職資格前存在實際履職問題。

另外，風險內(nèi)控管理仍有待完善。具體表現(xiàn)為：未配備足夠數(shù)量、符合任職要求的內(nèi)審人員，未建立內(nèi)審信息系統(tǒng)，高管任中經(jīng)濟責任審計工作開展不到位且問責不到位；未建立整體獨立的風險管理信息系統(tǒng)，相關(guān)制度不完善；風險和合規(guī)管理體系未覆蓋所有業(yè)務流程和環(huán)節(jié)。

關(guān)聯(lián)交易管理也有待加強。比如：未設關(guān)聯(lián)交易控制委員會或關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，關(guān)聯(lián)交易管理制度不完善，未按照“實質(zhì)重于形式”原則，對關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易進行準確識別與及時更新；部分關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)審批、報告和信息披露，關(guān)聯(lián)交易超出監(jiān)管限額；存在關(guān)聯(lián)方信息檔案不完備、未按規(guī)定逐筆報告關(guān)聯(lián)交易情況等問題。

良好的公司治理是金融機構(gòu)長期穩(wěn)健運行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會明確指出，各人身險公司應及時整改評估發(fā)現(xiàn)的問題，成立由公司主要負責人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案，明確整改措施和時間表，逐項進行整改。同時要結(jié)合監(jiān)管評估中發(fā)現(xiàn)的具體問題，明確責任，做好追責問責、薪酬追索扣回等相關(guān)工作。并以此次評估和整改為契機，牢固樹立依法合規(guī)意識，構(gòu)建長效機制，完善公司治理制度與運作流程，有效防范風險，推動公司治理水平全面提升。